أن تصبح شركة تكنولوجيا مالية معتمدة
أن تصبح شركة تكنولوجيا مالية معتمدة
إذا كنتم ترغبون في الحصول على الترخيص لتصبحوا مؤسسة مدفوعات، يرجى تقديم المستندات التالية إلى البنك المركزي الموريتاني:
قائمة الوثائق:
- الهيئة القانونية ونسخة موثقة من النظام الأساسي للمتقدم.
- عنوان المقر الرئيسي للمتقدم.
- شهادة تسجيل في السجل التجاري إذا كانت الشركة قد تم تسجيلها بالفعل أو إيصال إيداع طلب التسجيل في حالة الشركة قيد التأسيس. في الحالة الثانية، يجب على مقدم الطلب تقديم شهادة التسجيل بعد الانتهاء من إجراءات التسجيل في السجل التجاري.
- هوية أصحاب رأس المال، حصصهم في رأس المال الخاص بالطالب وحقوق التصويت، بالإضافة إلى جميع العناصر التي تثبت نزاهة وصلابة الوضع المالي لأصحاب رأس المال.
- معلومات عن الشركات التي تمتلك جزءًا من رأس مال طالب الترخيص وعن المستفيد الفعلي من المؤسسة المالية، وفقًا لقانون رقم 2019-017 المتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- نسخة من بطاقة الهوية الوطنية لرئيس مجلس الإدارة والمدير العام، أو رئيس مجلس الإشراف وأعضاء الهيئة التنفيذية، مرفقة بنسخة مصدقة من قرار الجمعية العامة التي عينتهم، وجميع الوثائق التي تثبت نزاهة وخبرة أعضاء الهيئات الإدارية والتنفيذية.
- نسخة من التسجيل الضريبي.
- كشف هوية الحساب المصرفي للشخص المعنوي.
- شهادة بعدم وجودهم في قائمة الأرصدة المجمدة.
- شهادة بالامتثال للتنظيمات المتعلقة بالصرف.
- برنامج الأنشطة الذي يوضح خدمات الدفع والأنشطة الأخرى ذات الصلة المتوقعة.
- إثبات أن مقدم الطلب يمتلك الأموال اللازمة لتكوين الحد الأدنى من رأس المال والتأمين المطلوب، وأي عنصر يمكن أن يثبت قوته المالية.
- إثبات مصدر الأموال المشروعة المشار إليها.
- خطة عمل تتضمن بشكل خاص خطة مالية للسنوات الثلاث الأولى، تُظهر أن الطلب يحتوي على الموارد المناسبة لضمان إدارة سليمة في مجال خدمات الدفع.
- وصف التدابير المخصصة لحماية حفظ ونقل الأموال.
- وصف هيكل الإدارة والنظام التنظيمي للطالب.
- وصف طرق تنفيذ نشاط خدمات الدفع للطالب، بما في ذلك، إذا لزم الأمر، وصف مشروع الاستعانة بمصادر خارجية و/أو وكلاء، ومشروع مشاركة الطالب في نظام الدفع.
- وصف عملية إدارة بيانات الدفع الحساسة.
- وصف سياسة إدارة المخاطر بناءً على تحليل مفصل للمخاطر المرتبطة بالخدمات المالية المتوقعة.
- وصف التدابير المتعلقة باستمرارية الأعمال، بما في ذلك تحديد الأنشطة الأساسية وخطط الطوارئ وإجراءات المراجعة الدورية.
- عملية الامتثال لمتطلبات التنظيمات المتعلقة بإدارة الحسابات، بما في ذلك الأحكام المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تُطلب معلومات مشابهة لتلك المتعلقة بالمؤسسات المالية التي تسعى للحصول على ترخيص من المؤسسات .المالية الإلكترونية
